ファイナンシャルプランナーがきつい・つらいと感じた時

一番きつかったのは、数字（契約件数）のプレッシャーです。月末が近づくと、毎日のように上司から「あと何件取れそう？」と詰められるようになり、純粋にお客様の役に立ちたい気持ちと営業ノルマの板挟みでかなりしんどかったです。

飛び込み営業も多く、真夏でもスーツで1日中外回り。門前払いも当たり前で、心が折れそうになる日もありました。

また、土日や夜にお客様対応を求められることもあり、プライベートの確保が難しかったです。

ファイナンシャルプランナーで楽しい・やりがいを感じた時

将来に漠然とした不安を抱えていた方が、私の提案でライフプランが明確になり、「安心できました」と笑顔を見せてくれたときは本当に報われた気持ちになります。保険の話は堅苦しくなりがちですが、「こんなに分かりやすく説明してもらったのは初めて」と言われたときには、努力して学んできた知識が誰かの役に立ったことを実感できました。

また、定期的に訪問して家族構成の変化などを聞きながら、その人の人生に長く寄り添える感覚があり、単なる商品販売ではなく、人と信頼関係を築いていく面白さがありました。

ファイナンシャルプランナーがきつい・つらいと感じた時

毎月のはっきりとしたノルマはないものの、数字をやらなければ査定を通すことができなくなり、最悪の場合は退職ということになってしまいます。そうならないために毎月頑張っていますが、締め切りが近づくと上からの圧も強くなり精神的にもかなり追い詰められます。

また、既存のお客様の中にはかなり冷たい方もいらっしゃり、電話を切られたり、メッセージを無視されたり、居留守を使われたりすることもあります。電話が苦手な私にとっては、冷たいひとだったらどうしようという不安から電話でのアポ取りがとてもきついです。

ファイナンシャルプランナーで楽しい・やりがいを感じた時

自分の提案した保険に加入してもらい、定期的にやり取りしていく中で実際に給付金のお手続きがあると、少しでもご契約者様のお役に立てたのではないかと嬉しく思います。またご契約者様からも、「あの時入っといてよかったよ」と言っていただけることにとてもやりがいを感じます。

職場内では苦楽を共にしている仲間と色々なことを共有することができ、お互いに気持ちを高め合いながら仕事をすることができるのでとっても楽しいです。

ファイナンシャルプランナーがきつい・つらいと感じた時

仕事でつらいと感じるのは、お客様の人生や将来に深く関わる責任の重さです。たとえば、老後資金や住宅購入、子どもの教育費など、大切なお金の相談を受けるため、間違いや甘い見通しは許されません。お客様の期待に応えられるよう、常に最新の制度や税制、金融商品について勉強を続ける必要があります。

また、家計に悩む方や将来に不安を抱えている方の相談を受けることも多く、精神的なケアも求められることから、心身のバランスを保つのが難しい場面もあります。

ファイナンシャルプランナーで楽しい・やりがいを感じた時

お客様から「相談してよかった」「将来が楽しみになった」と言っていただけることです。人生設計や資産形成、節約術のアドバイスを通じて、お客様の不安を解消し、前向きな気持ちになってもらえた時は、達成感があります。

実際にアドバイスをもとに保険の見直しや資産運用を始め、生活が安定したという報告を受けると、この仕事の意義を実感します。数字と向き合うだけでなく、人の人生に伴走する立場として、信頼関係を築けることが喜びです。

ファイナンシャルプランナーがきつい・つらいと感じた時

FPということで、相談業務から保険その他の金融商品の販売に繋げるのが一連の流れだが、相談のみで保険加入は他社で、ということも割とあるのでそれはキツいと感じました。

あと、ここ数年は、FPも変な話誰でも取れる資格であり、また、無資格でもコンサルは出来るので自称FPも含め、同業者が吐いて捨てるほど存在する。しっかりした人なら良いが、適当な人も多く、FPという職業の価値、魅力を下げてしまっていると感じる。

ファイナンシャルプランナーで楽しい・やりがいを感じた時

家計見直しから入り、現在加入の生損保の内容確認、現在のニーズに沿ってない部分も散見され、現在の保険商品の保障内容も残しつつ、必要ないものは一部解約を行い、今現在必要な保障のある保険商品の提案、ご加入に至った。

数年後大病を患い、大変な思いをされたが、お客様より、保障の見直しをしていたこともあり、金銭面では大きな負担もなく治療に専念できた、ありがとうございます。と涙ながらにお礼をされた時はやりがいを感じました。

ファイナンシャルプランナーがきつい・つらいと感じた時

お金に関する相談という繊細なテーマに常に真剣に向き合わなければならない点です。お客様のライフプランや家計、借金、老後資金など、時には重たい現実と直面することもあり、精神的に消耗する場面もあります。

特に、期待してもらったのに提案内容に満足してもらえなかったり、説明しても理解してもらえなかったりすると、「自分の伝え方が悪かったのか」と落ち込むこともあります。また、法改正や金融商品のアップデートが頻繁なので、常に最新の知識を学び続ける必要があり、資格取得後も勉強は終わりません。

さらに、顧客開拓も簡単ではなく、信頼関係を築くまでに時間がかかるため、営業職に近い側面でのプレッシャーもあります。特に独立系の場合は集客や営業の努力も必要で、想像以上に体力と根気が求められます。

ファイナンシャルプランナーで楽しい・やりがいを感じた時

お客様の「お金の不安」が解消されていく瞬間に立ち会えることです。「どうしたらいいのか全然わからなかったけど、スッキリしました」と言ってもらえると、本当にやっていてよかったと感じます。

保険の見直し、資産運用、教育資金、老後の資金設計など、人生のさまざまな節目に寄り添いながら提案ができるので、「人の役に立っている実感」がダイレクトに感じられる仕事です。また、自分の提案でお客様が数年後に夢を叶えていたり、計画通りに資金を準備できていたりする話を聞くと、心からうれしくなります。

それに、働くスタイルも比較的自由が利き、リモート相談や独立して活動している人も多いため、自分のペースでスキルアップできるのも魅力の一つ。金融知識が自分の生活にも活かせるので、仕事とプライベート両方にメリットがある点もやりがいに繋がっています。