ボーナス(賞与)80万は多い？少ない？手取り・税金の計算方法を解説

「ボーナス80万は平均より多い？少ない？」

「ボーナス80万の手取り額を知りたい」

ボーナスは多くの企業で支給されており、夏冬のボーナスを楽しみに仕事を頑張れる人は多いです。しかし、実際にボーナスをもらったものの、手取りだといくらになるのか、税金で何が引かれているのか分かりにくいですよね。

この記事では、ボーナス80万が手取りでいくらなのか、税金の計算方法も含めて解説しています。年代別・業界別のボーナス額もまとめているので、ボーナス額の平均と比較する参考にしてください。

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メルセンヌコラム編集部

転職エージェント「メルセンヌ」が運営するメルセンヌコラム。転職エージェント業界の知見や実績をもとに、求職者に役立つ情報を提供しています。

ボーナス80万は多い？少ない？

ボーナス80万の年2回支給は、平均よりもかなり多いです。国税庁の「令和6年分民間給与実態統計調査」によると、民間企業の年間ボーナス平均額は71.6万なので、1回のボーナスで80万なら平均の倍以上です。

とはいえ、ボーナスを100万円以上もらっている人もおり、ボーナス80万だと少ないと感じる人もいます。今よりもボーナス含め収入を増やしたいなら、転職も視野に入れましょう。

ボーナス80万の手取りは約61万円

※本記事では東京都勤務、40歳未満など特定の条件で試算した一例を掲載しています。実際は地域や年齢、扶養家族の数などで変動します。

ボーナス80万円の場合、手取りは約61万円です。厚生年金や健康保険などの社会保険料、所得税で計19万円ほどが引かれます。

ただし、40歳以上であれば介護保険料が追加で引かれ、結婚していれば扶養控除で所得税が少なくなるなど、人によって手取り額は上下します。おおよそ、ボーナス総支給額の2～3割が引かれると考えましょう。

月収手取り80万のボーナスは150万円

普段の給料が手取り80万の人は、ボーナスを平均150万円もらっています。ボーナスは月収の1.5倍が相場で、月収は手取りの約1.25倍なので、80万×1.25×1.5=150万円という計算です。

1回のボーナスが150万円のため、年2回とすると年間300万円ほどのボーナス額になります。

ボーナス80万の手取り計算方法

ボーナス80万の手取りは約61万円で、社会保険料や所得税の控除額は合計で18.7万円以上です。なお、ボーナスから住民税は引かれません。

厚生年金保険料の計算

※保険料率18.3%を会社と折半し9.15%

ボーナス80万円の場合、厚生年金保険料は73,200円です。厚生年金の保険料は会社と折半するので、保険料率18.3%の半分である9.15%を、80万円にかけた73,200円が控除されます。

健康保険料の計算

※保険料率10%(参考:協会けんぽ/東京都の場合)を会社と折半し5%

ボーナス80万円の場合、健康保険料は40,000円です。健康保険料は会社と折半するので、保険料率10%の半分である5%を、80万円にかけた40,000円が控除されます。

保険料率は、加盟協会や都道府県によって、若干の増減があります。

雇用保険料の計算

※雇用保険料率は0.6%で固定。一部業種は0.7%。

雇用保険料率は0.6%固定であり、ボーナス80万円の場合、4,800円が控除されます。一部の農林水産、清酒製造、建設事業では保険料率が0.7%で適用されるため、5,600円の負担になります。

所得税の計算

▼源泉徴収税額の計算方法(タップで開閉)

「前月の給与-前月の社会保険料合計(=X)」を、国税庁発行の『賞与に対する源泉徴収税額の算出率の表』に当てはめて算出します。 仮に、ボーナス=給与×2倍とすると、ボーナス80万の人の給与は40万円です。 給与40万円にかかる社会保険料は、ボーナス同様の計算により59,000円なので、X=34万円と計算されます。 X=34万円を、国税庁の『賞与に対する源泉徴収税額の算出率の表』に当てはめると、源泉徴収税額=10.210%と算出できます。

ボーナス80万円の場合、所得税は7万円ほど引かれます。ボーナスにかかる所得税は「前月の給与」によって変わり、ボーナス=給与の2倍(月収40万)として計算しています。

ボーナス=給与の1.5倍(月収53万)の場合、所得税は約11万円です。普段の給与が高いほど、ボーナスにかかる所得税も高くなります。

また、40歳以上は介護保険料、結婚していれば扶養控除があるなど、個人の状況によっても所得税は変動します。

ボーナス(賞与)の平均額一覧

【年代・男女別】年間ボーナス(賞与)の平均額

出典：令和6年賃金構造基本統計調査｜厚生労働省

ボーナス80万円が年2回支給の場合、年間合計は160万円です。これは40代後半の全体平均とほぼ同じ水準で、30代後半男性の平均を上回ります。

30代までにボーナスが80万円に達していれば、平均を大きく超える賞与と言えるでしょう。

【企業規模別】ボーナス(賞与)の年間平均額

出典：令和6年賃金構造基本統計調査｜厚生労働省

ボーナス80万は、年間160万円ほどなので、大企業の平均ボーナスよりも約30万円多いです。ボーナス額は企業規模によって大きく異なり、大企業は小企業より平均2倍以上のボーナスをもらっています。

【業種別】ボーナス(賞与)の年間平均額

参考：内閣人事局、令和6年賃金構造基本統計調査｜厚生労働省

ボーナス80万(年160万)は、最もボーナスが高い金融業界の平均を上回るボーナス額です。現職がどの業界であっても、ボーナス80万はかなり多い支給額と言えます。

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まとめ

ボーナス80万の手取り額は約61万円です。年齢や扶養人数によって所得税が変わるため、人によって変動があります。また、普段の給与が高いほど、ボーナスにかかる所得税が増え、手取りが減ることも覚えておきましょう。

ボーナス80万は、平均より多い支給額と言えます。ボーナスの平均は年間74.6万円(国税庁調べ)なので、ボーナス80万(年160万)は平均の2倍近いです。

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